Metodele prin care escrocii lasă românii fără bani în cont sunt tot mai sofisticate. Semnal de alarmă transmis de Poliția Română
Fraudele de tip phishing și spoofing, prin care escrocii lasă românii fără bani în cont, fac tot mai multe victime. Metodele folosite de infractori sunt din ce în ce mai sofisticate, iar mii de oameni sunt păgubiți în fiecare an.
Metodele prin care escrocii te lasă fără bani în cont
În acest context, Poliția Română a lansat o campanie de informare pentru a arăta cum te lasă escrocii fără bani în cont. Pe pagina de Facebook a Poliției Române a fost distribuit un video educativ în care actori joacă scenariile reale folosite de infractori.
Pentru a-și convinge victimele să le ofere acces la conturile bancare, escrocii le contactează telefonic și pretind că sunt reprezentanți ai instituțiilor bancare. Ulterior, aceștia le mint că le-a fost aprobată o linie de credit, deși victimele nu au solicitat niciun împrumut bancar.
Mai apoi, intervine o altă persoană care se dă drept polițist, folosind chiar numărul real al Poliției prin metoda spoofing. Dacă victimele cădeau în capcană, respectivul le spunea că sunt pericol și cineva din interiorul băncii încearcă să contracteze un credit în numele lor. Totul era pus la cale ca victima să își piardă încrederea în reprezentanții instituției bancare, iar mai apoi, escrocii să le poată accesa contul.
Zeci de percheziții în Capitală și două județe
Campania de informare a polițiștilor vine în contextul în care joi, 12 iunie, au fost efectuate 32 de percheziții domiciliare în București, Dâmbovița și Constanța, într-o operațiunea denumită generic „CRYPTO WAVE”.
Mai multe persoane sunt acuzate de constituirea unui grup infracțional organizat, fraudă informatică cu consecințe deosebit de grave, acces ilegal la un sistem informatic, efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos cu consecințe deosebit de grave și spălare a banilor.
„În urma cercetărilor efectuate a rezultat că gruparea de criminalitate organizată ar fi dezvoltat un mecanism prin care ar fi asigurat primirea, schimbarea sau transferul unor sume importante de bani, în scopul ascunderii sau disimulării originii ilicite a acestora, dar și pentru a ajuta membrii grupului infracțional să se sustragă de la urmărire, judecată sau executarea pedepsei.
În acest sens, persoanele în cauză ar fi creat un mod de operare complex, cu caracter transnațional, cooptând persoane de pe teritoriul național, precum și entități (persoane fizice și juridice) de pe teritoriile U.E. (Spania, Cehia, Germania, Țările de Jos, Italia) și Marii Britanii, care ar fi fost implicate activ în primirea, schimbarea sau transferul unor sume importante de bani, cunoscând că acestea ar proveni din săvârşirea de infracţiuni”, se arată într-un comunicat de presă al Poliției Române.
Prejudiciu de 2 milioane de euro. Cum acționau infractorii
Banii obținuți de la victime prin atacuri de tip de tip phishing și man in the midlle ori prin înșelătorii efectuate pe site-uri de cumpărături erau direcționați, în primă fază, în conturile unor firme din Spania, Italia și Germania.
În același timp, liderii structurii ar fi coordonat colectarea banilor și pe teritoriul României. Acești au racolat mai multe persoane, determinându-le să-și deschidă conturi bancare la diverse instituții financiare, iar apoi să cedeze accesul la acestea, inclusiv la cardurile și terminalele mobile pe care erau instalate aplicațiile de mobile banking „prin care s-au efectuat transferuri de fonduri financiare ori deschiderea altor conturi în regim online”.
„Actele de urmărire penală au reliefat faptul că, în cea mai mare parte, sumele primite sau transferate prin utilizarea conturilor bancare ar fi avut, ca destinație, platformele de tranzacționare a unor monede virtuale.
Au fost identificate peste 30 de victime (societăți comerciale și persoane fizice), prejudiciul fiind estimat la 2 milioane de euro.
Simultan, au fost puse în aplicare 12 mandate de percheziție domiciliară, pe teritoriul Republicii Moldova, în baza unui acord de constituire a unei echipe comună de anchetă, încheiat în cursul lunii martie 2025, sub egida EUROJUST”, mai arată oamenii legii.
